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    財政與金融統籌聯動“廣西實踐”

    中國經濟新聞網 2021-09-29 08:54:34

      關禮

      隨著我國經濟發展進入高質量發展階段,必須在轉變發展方式、優化產業結構、轉換增長動力、實現發展共享上下功夫,不斷提升經濟發展的質量和效益。財政與金融作為政府調節經濟社會發展的兩大政策工具,承擔著優化資源配置、調節收入分配和實施宏觀調控等職能,二者統籌聯動是經濟高質量發展的內在要求。

      一方面,加大財政資金統籌支持力度,將財政各類專項資金由直接投入向間接投入、分散支持向重點扶持、無償使用向有償使用、行政決策向市場決策、一次性支出向循環滾動投資轉變,使財政投入通過金融杠桿發揮“四兩撥千斤”的作用,放大政策實施效應。另一方面,使金融通過財政支持控制風險和補償成本,為產業和企業發展提供一個良好的金融環境,緩解產業和企業發展面臨的融資難、融資貴問題,支持實體經濟持續健康發展。

      2020年底廣西出臺加強財政與金融統籌聯動的實施意見,加大財政資金統籌支持力度,采取財政貼息、獎補資金、風險補償、投資基金等方式,加強財政資金與金融工具協同運用,構建財政投入高效益、金融支持有保障、經濟發展高質量的良性互動機制,進一步完善金融市場體系、提高金融創新水平、強化金融服務職能,破解企業融資難融資貴問題,扎實推動經濟高質量發展。廣西力爭到2025年末,累計統籌整合各類財政資金500億元以上,帶動全區財政貼息貸款投放達10000億元以上、政策性農業保險風險保障金額達2000億元以上、地方政府專項債券項目配套融資規模達1000億元以上、政府投資基金投貸聯動規模超4000億元以上、政府和社會資本合作(PPP)項目投資規模達5000億元以上、政府性融資擔保業務發生額超1000億元以上,合計實現撬動金融資源和社會資本突破23000億元以上。

      一、聯動模式

      廣西財政部門初步構建財政金融統籌聯動機制,在實踐運行中主要有以下六種模式。

      模式一:引導金融拓寬企業直接和間接融資渠道

      堅持以服務實體經濟發展為目的,豐富企業融資渠道,打通企業融資瓶頸,加大企業融資支持。一是培育壯大金融機構實力,健全地方金融體系。加大“引金入桂”力度,推動引入金融服務中心和金融集群,對在廣西新設立、具有法人資格且注冊資本達到一定條件的銀行、證券、保險、基金、信托、擔保、租賃、財務、期貨等總部級或省級分支機構的金融機構,自治區財政給予分類獎補;鼓勵地方法人金融機構增設縣域分支機構,推動地方法人金融機構向縣域下沉機構網點,激活縣域經濟活力,服務縣域金融需求;加快面向東盟的金融開放門戶建設,在金融優質要素引進、金融基礎設施建設、直接融資工作推進、跨境金融服務創新、區域重大金融改革、優秀金融人才引進等方面給予激勵和獎補,吸引更多的金融機構、資源、平臺和人才聚集廣西。在政策引導和支持下,截至2021年6月,廣西銀行貸款增速連續17個月保持西部第1位,全國排位達第5位,有效支持實體經濟增長。二是支持疏通間接融資梗阻,發揮信貸融資主渠道作用。2020年實施“復工貸”“穩企貸”“防疫貸”貼息政策,保障疫情防控需要和受疫情影響的企業融資需求,已帶動投放貸款523.83億元,惠及1.5萬多戶(次)企業,涉及財政資金9.81億元,撬動效應超50倍。2021年,廣西推出“桂惠貸”,每年由財政部門籌措40億元貼息資金,對轄內金融機構當年新發放且符合條件的“桂惠貸”按照2或3個百分點利差比例進行貼息。截至2021年7月,已引導全區金融機構累計向6.01萬戶市場主體投放“桂惠貸”1580.79億元,直接降低市場主體融資成本31.68億元。三是拓寬企業直接融資渠道,降低企業直接融資成本。印發資本市場、直接融資激勵政策實施細則,對企業運用資產證券化等新型融資工具融資、上市掛牌和融資等進行獎補。

      模式二:規范運用政府和社會資本合作(PPP)

      堅持將規范運用PPP模式作為創新基礎設施和公共服務供給機制的重要舉措,鼓勵社會資本、金融資本與政府合作。一是組織推廣,營造改革氛圍。在各級人民政府成立加快推進PPP工作領導小組,組建PPP工作專班,做好PPP工作的統籌規劃,加快年度PPP重點項目推進速度。召開全區PPP項目推介培訓會,建立完善財政PPP項目庫,向社會動態公開宣傳PPP項目信息。開展全區PPP業務輔導工作,組織一批PPP專家、精選一批課程,提高PPP工作履職能力。二是政策引導,構建激勵機制。出臺財政扶持政策,鼓勵PPP項目融資落地。一方面,給予間接融資補助,對規范落地的PPP項目從銀行類金融機構獲得固定資產投資貸款的,自治區財政給予項目單位不超過2年貸款貼息,單個項目年度貼息最高不超過200萬元。另一方面,給予直接融資補助。對PPP項目在2020—2022年期間通過發行企業債券、公司債券、中期票據及資產證券化產品等方式實現市場化直接融資的,自治區財政按照年度實際發行金額的1.5%給予一次性補助,單個項目補助最高不超過200萬元。三是聚焦項目,有序重點推進。加強PPP項目儲備,推動形成“遠近結合、梯次接續”的項目開發格局。重點推進交通運輸等基礎設施、城鎮綜合開發、生態保護、教育、醫療衛生、水利、旅游、養老、文化、體育等重點領域PPP項目,優先開展有一定收益的公益性項目。2021年以來,廣西新增入庫項目38個,新增投資規模1058.17億元,在管理庫項目投資規模凈增量位列全國第一。截至2021年7月,廣西納入財政部PPP綜合信息平臺項目數量共466個,總投資規模6738億元;176個項目落地,落地總規模2522.7億元,落地率達53%。

      模式三:發揮政府投資引導基金聚集帶動的效應

      廣西政府投資引導基金遵循“政府引導、市場運作、專業管理、風險防范”原則投資運營,建立健全基金投貸聯動新融資模式和區市聯動財政投資新機制,進一步發揮財政資金杠桿放大作用,帶動社會資本投資重大企業項目和科創中小企業。

      一是建立投貸聯動新融資模式,支持重大重點企業項目擴大投融資。為滿足廣西重大重點工業、交通項目擴大投融資需求,以基金股權投資為企業增資、增信,帶動銀行等金融機構為被投資企業貸款。聯合區內大型國有企業發起設立了廣西工業高質量發展基金、廣西交通建設投資基金,重點支持廣西大中型企業項目融資,投貸聯動總規模計劃分別達到1000億元,同時要求參與發起基金的大型國有企業發行優質企業債券用于投資子基金。截至2021年7月,廣西工業高質量發展基金、廣西交通建設投資基金投資的18只子基金實繳資金規模191億元,其中:廣西政府投資引導基金實繳出資42億元,帶動其他資本出資149億元,撬動金融機構為所投資企業項目貸款489億元,實現投貸聯動融資總規模達680億元,投入了23個工業交通重點企業項目。參與發起基金的大型國有企業獲國家有關部門批準發行優質企業債券135億元。

      二是建立區市聯動投資模式,解決科技企業融資難問題。依托所在地國家級、自治區級高新區、經開區平臺,帶動區內各市財政及國有企業聯合形成政府投資合力,重點培育區域新興產業,支持科技成果轉化應用。截至2021年7月,累計參與設立廣西柳州廣投國富科技創業投資基金等14只科創投資基金、區域特色產業投資子基金,完成實繳出資119億元,其中:廣西政府投資引導基金實繳出資13.62億元,市縣級財政出資9億元,帶動其他資本出資96億元,撬動金融機構為所投資企業項目貸款249億元,累計已投放74家企業,其中有25家國家高新技術企業,有2家企業在國內科創板IPO上市,7家企業進入上市申報受理、輔導;所投企業擁有500多項國家技術發明專利,20多項國內外專利發明獎、科技創新大獎;促進廣西區內企業共18項科技成果轉化應用。

      三是首創代理運營機制,引入優秀基金管理團隊。2017年在全國財政系統首創基金投資代理運營機制,面向全國引入深圳市創新投資集團有限公司等5家國內知名基金管理公司。委托代理運營機構發起設立、代理運營子基金,承擔廣西產業研究分析、開展專業輔導培訓等工作。代理運營機制引進了先進的投資管理理念、優質資本、優秀的專業管理團隊,累計引進專業基金投資管理人員200多人,初步形成廣西私募股權投資基金集群效應。截至2021年7月,廣西政府投資引導基金參與投資設立各類子基金37只,總認繳規模2871億元,累計實繳出資310億元,其中:廣西政府投資引導基金實繳出資55.38億元,帶動社會資本、金融機構、國有企業出資255億元,撬動金融機構為所投資企業貸款超過730億元,實現投貸聯動總規模800多億元;各子基金累計投資企業項目97個,所投企業整體經營效益良好,自基金投資至2020年末,各科創、區域特色產業基金(不含參與投資的國家服務貿易創新發展引導基金)所投企業累計實現凈利潤49億元,實際納稅25億元。

      模式四:建立健全政府性融資擔保運行的新機制

      廣西融資擔保集團于2020年6月正式成立,由廣西財政廳履行出資人職責。擔保集團屬于專注開展政策性融資擔保業務的擔保龍頭機構,承接國家融資擔;,遵循“政策性定位、市場化運作、可持續經營”理念,立足支小、支農、支新,聚焦服務小微、“三農”企業,支持建設面向東盟的金融開放門戶、發展戰略性新興產業、鄉村振興、鞏固脫貧攻堅成果等領域,服務大眾創業、萬眾創新。健全完善風險分擔機制,對擔保貸款出現的風險責任,由自治區再擔保機構、擔保機構、合作銀行、國家融資擔;鸹蚴锌h政府按照“4222”或“4321”的分擔比例進行分擔,財政部門對再擔;驌C構發生的代償責任予以補償,其中:銀行只需承擔20%風險,剩余80%風險主要由政府及政府性擔保機構承擔。截至2021年7月末,廣西融資擔保集團新增擔保金額超225.13億元,在保余額384.68億元,擔保業務累計投放約740.34億元,累計服務中小微企業和“三農”主體約5.1萬戶。同時,廣西農業信貸擔保體系全面建成,率先在全國農擔體系中實現機構和業務覆蓋所有縣域,業務范圍涵蓋糧食生產、甘蔗種植、畜牧水產養殖、特色果蔬等重點農業領域,為全區3.4萬戶農業經營主體提供擔保貸款150.81億元,財政資本金累計放大倍數達10.05倍,較全國農擔體系同期8.05倍的平均放大倍數高25%,財政與政策性擔保協同支農惠農作用更加突出。

      模式五:拓寬專項債券項目市場化配套融資渠道

      用好地方政府專項債券,通過支持地方政府專項債券項目市場化配套融資等方式,依法合規推進地方政府專項債券支持重大項目建設。2020年4月,廣西財政廳批復梧州市兩龍片區棚戶區改造、長洲島棚戶區改造一期和南岸高旺片區棚戶區改造三個項目市場化配套融資額度30億元,成為全國首批獲批開展專項債券項目市場化配套融資的棚戶區改造項目。目前,廣西財政廳共批復33個專項債券項目市場化配套融資,批復額度合計1047.27億元,專項債券資金的杠桿撬動作用達到6.67倍。截至2021年6月,上述已批復的專項債券項目已提款228.05億元,為公益性項目建設拓寬了融資渠道,發揮專項債券資金的杠桿撬動作用,激發社會投資活力。

      模式六:推動農業政策性保險政策體系高質量發展

      推動農業保險高質量發展,完善農業保險政策體系,大力發展中央財政補貼型險種,豐富自治區及市縣地方特色險種,優化農業保險財政支持政策,完善保費分擔機制,為農戶提供更為充分全面的風險保障,助推鄉村振興。全區政策性農業保險業務實現加快發展:一是保障水平穩步提升。截至2021年7月,全區政策性農業保險投保443萬戶次、保險金額894億元,分別同比增長5%、32%。二是保險覆蓋面不斷擴大。保險品種70余個,財政補貼支持保險保障領域擴大到農、林、牧、漁各個領域。三是保險規?焖僭鲩L。全區政策性農業保險總保費規模20億元,同比增長56%,增速位居全國第二,比全國平均增速高40個百分點。四是保險理賠有保障。2021年1—7月理賠支出10億元,受益農戶42萬戶次,分別同比增長33%、45%,支農惠農作用進一步顯現。五是新型保險模式有創新。探索推進巨災保險和災害民生綜合保險試點,積極應對臺風、暴雨及重大衛生事件造成的損失,廣西財政按規定給予一定比例的保費補貼。支持保險資金運用開展新探索,廣西財政對保險科技創新項目給予最高100萬元費用補助,支持南寧、北海、防城港、崇左等設區市創建保險創新綜合示范區。

      二、主要做法

     。ㄒ唬┳⒅仨攲釉O計,形成財政與金融統籌聯動的合力

      堅持政府引導與市場主導相結合。加強政府在規劃指導、規范運作、服務保障、激勵約束等方面的作用,引導金融健康發展。發揮市場在資源配置中的決定性作用,引導各類金融機構根據經濟社會發展需求創新服務、降低成本。

      實現行業主管部門聯動協同。財政金融聯動機制需要加強行業主管部門在政策制定、政策執行、政策反饋等方面的協同性,保障經濟社會各領域發展需要。一是政策制定協同。地方相關行業主管部門要主動對接了解企業金融需求,由財政、金融和行業主管部門集思廣益、共同參與政策制定研究,從源頭上保證政策協同的可操作性。二是政策執行協同。財政、金融和行業主管部門明確分工、各司其責,確保宏觀調控政策盡快落實。三是政策反饋協同。各部門加強對政策執行落實情況實施監督,定期組織溝通、注重反饋,針對政策執行中出現的問題及時研究并協調解決,不斷完善改進政策。

      積極推進政府、金融和企業合作。財政金融聯動機制的構建,不能只是政府部門的“單打獨斗”,必須要能有效引入金融資源?紤]到地方金融機構大多是分支機構,需要向總部機構爭取支持,財政金融聯動創新推出的通過補貼金融機構、由金融機構降低利率發放貸款的貼息產品,能夠推動金融機構及時向總部爭取更大的支持力度,與地方政策目標保持協同一致。通過財政金融聯動措施,帶動金融機構把業務做大做好,更有利于地方金融機構向總部協調爭取更多的傾向性優惠政策,更好地推行財政金融聯動,支持、配合地方開展業務創新活動,為地方經濟發展提供更多和更優質的金融支持。

     。ǘ┳⒅刎斦藙,加強財政與金融統籌聯動的引導

      財政金融聯動機制的構建,是將財政資金通過“補、獎、貼、償、投”等方式,有效撬動金融資本。一是通過補助方式,對新進駐廣西的金融機構給予一次性補助,能夠適當分擔其固定投入成本。二是通過獎勵方式,重點獎勵業務規模大、社會反響好、信貸支持廣西產業效果明顯的金融機構,提高金融機構積極性。三是通過貼息方式,由貸款銀行以政策性優惠利率向企業提供貸款,財政將貼息資金直接撥付給貸款銀行,保障其利潤收入。四是通過風險補償方式,對金融機構支持薄弱領域的貸款出現損失的按一定比例給予風險補償,分擔金融風險。五是通過基金投資方式,增加企業資本降低資產負債率,優化企業治理結構,提高企業信用等級,從而帶動金融機構為企業貸款,幫助企業直接融資與間接融資有效結合。補助、獎補、貼息、擔保、基金等五種財政與金融聯動的方式統籌安排,能夠有效引導各類金融機構創新服務、降低成本,滿足不同企業項目需求。其中:補助、獎補、貼息、擔保本質是財政費用性支出,財政資金循環使用和市場化程度較低;基金本質是財政投資性支出,可以實現財政資金滾動循環使用,參與所投資企業治理,市場化程度較高;鹬饕獛椭鉀Q企業資本金不足問題,而補助、獎補、貼息、擔保主要幫助解決企業貸款問題,每一種方式都能有針對性解決不同企業的融資問題。在財政與金融聯動中需要注重發揮不同方式的作用:對于傳統產業、農業以及市場效益不高的企業項目較多使用補助、獎補、貼息、擔保,對于新興產業、科技企業以及未來價值增長空間較大的企業項目更多采取基金投資方式。

     。ㄈ┳⒅亟鹑诼搫,提高財政與金融統籌聯動的效率

      著力培育多元主體,優化金融市場結構。以完善金融機構組織體系為切入點,財政獎補助力金融供給側結構性改革,擴大金融服務覆蓋面和供給水平。一是推動地方金融機構發展。安排扶持資金,通過定額補助、費用補貼、網點補助和業務獎勵等措施,幫助農村合作機構成功改制和加快發展,推動地方法人金融機構向縣域下沉機構網點,服務縣域金融需求。二是鼓勵引進和設立金融機構。對新遷入或新設立的金融機構或金融中后臺功能性服務機構,根據機構類型、組織形式給予落戶獎勵,推動優質金融要素集聚。三是支持發展資本市場。制定出臺直接融資獎補政策,對企業上市、債券融資、股權投資等運用資本市場融資業務給予費用補助、業務獎勵等,降低企業融資成本,拓寬企業直接融資渠道,深挖直接融資潛力。

      突出分類支持,發揮不同金融機構的優勢。不同資產性質、規模大小的金融機構其經營范圍、業務方向均有其自身定位和比較優勢。財政金融聯動機制采取了分類支持模式,結合金融機構和市場主體的特點,充分發揮各金融主體的比較優勢,提高政策協同的對接精度、實施效率和政策效果。例如,從金融機構類型來看,新進駐廣西的銀行業金融機構總部、新設立一級分支機構、引進總部后臺服務中心給予落戶補助,是為了分擔其固定投入成本;引導地方法人金融機構下沉縣域,是幫助地方法人機構扎根本地,實現地方金融和地方經濟的發展共贏。

      充分借助金融科技力量,實現信息共享。充分借助金融科技力量,研發綜合金融服務平臺,上線財政貼息貸款申請、股權融資服務、線上金融超市、重點企業名錄、首貸續貸中心等財政金融聯動功能,可以根據企業的貸款需求,提供產品推介、貸款貼息、融資擔保等一站式、一體化服務,解決企業融資“最后一公里”難題。新冠肺炎疫情期間,廣西“復工貸”“穩企貸”等貼息政策呈現了信息共享優勢,企業貸款申請、銀企融資對接、銀行貸款發放、貼息審核等操作均采用線上模式,企業“足不出戶”即可申請貼息貸款,銀企雙方可以實現24小時全天候對接,貼息資金查詢審核批量化、智能化,提高各方對接效率。

     。ㄋ模┳⒅胤婪讹L險,確保財政與金融統籌聯動的規范

      堅持以服務實體經濟發展為目的。圍繞深化供給側結構性改革要求,發揮好財政資金的導向作用和聚集效應,促進財政資金與金融工具聯動,強化財政金融政策同向發力,全面提升金融服務實體經濟效率和水平。

      堅持以守住不發生系統性區域性金融風險為底線。強化風險意識,堅決遏制新增政府隱性債務,避免金融風險向財政風險轉化,提高財政金融領域風險識別能力,穩妥做好風險預警、防范、化解和處置工作。

      堅持以提高財政資金使用效益為保障。不斷完善相關政策、調整支出結構、優化資金分配,推動財政資金的安排使用更合理、規范、有效,進一步提高財政資金使用效益。

      (作者系廣西壯族自治區財政廳黨組書記、廳長)

    來源:中國經濟時報--中國經濟新聞網 作者:關禮 編輯: 蔣帥       
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